„Red flagi”, które wskazują, że pora na konsultację pod kątem restrukturyzacji

Właśnie dlatego warto zwracać uwagę na sygnały ostrzegawcze, zanim sytuacja zacznie być kontrolowana nie przez przedsiębiorcę, lecz przez wierzycieli. Zebraliśmy dla Was najpopularniejsze czerwone flagi.

Flaga nr 1: „Mamy zaległości, ale to tylko chwilowe. Jeden większy przelew albo dobry miesiąc i wszystko wyprostujemy”

Jeżeli taki scenariusz powtarza się od kilku miesięcy, trudno mówić już o przejściowym problemie. Rosnące zaległości wobec ZUS, urzędu skarbowego, banków czy kontrahentów nie znikają tylko dlatego, że firma nadal generuje przychody. Jeżeli każdy kolejny wpływ służy przede wszystkim do regulowania wcześniejszych zobowiązań, warto sprawdzić, czy problem nadal ma charakter przejściowy, czy stał się już problemem strukturalnym.

Flaga nr 2: „Dopóki komornik nie zajął konta, bank nie wypowiedział kredytu, a wierzyciele tylko wysyłają wezwania, nie ma sensu myśleć o restrukturyzacji”

To błędne założenie. Moment, w którym nie rozpoczęła się jeszcze egzekucja, może być właśnie najlepszym czasem na przeprowadzenie analizy sytuacji firmy. Restrukturyzacja nie powinna być traktowana wyłącznie jako ostatnia deska ratunku.

Im wcześniej przedsiębiorca sprawdzi poziom zadłużenia, płynność finansową, strukturę zobowiązań oraz możliwe scenariusze działania, tym większe ma pole manewru. Czekanie do momentu, w którym sytuacja stanie się krytyczna, może istotnie ograniczyć dostępne rozwiązania.

Flaga nr 3: „Dopóki wierzyciele nie wypowiadają umów i tylko wysyłają wezwania do zapłaty, mam jeszcze dużo czasu”

Kolejne wezwania do zapłaty nie muszą oznaczać, że wierzyciele będą czekać bez końca.

Przeciwnie, mogą świadczyć o tym, że ich cierpliwość powoli się kończy. Odkładanie decyzji do momentu wypowiedzenia umów, złożenia pozwów czy rozpoczęcia egzekucji zwykle prowadzi do ograniczenia możliwości działania przedsiębiorcy.

W restrukturyzacji czas ma znaczenie. Im wcześniej sytuacja zostanie przeanalizowana, tym więcej potencjalnych wariantów można jeszcze rozważyć.

Flaga nr 4: „Jeżeli co miesiąc jakoś udaje mi się znaleźć pieniądze na najpilniejsze płatności, sytuacja jest pod kontrolą”

Samo regulowanie najbardziej pilnych zobowiązań nie oznacza jeszcze, że firma zachowuje płynność.

Ciągłe „gaszenie pożarów”, przesuwanie terminów płatności i wybieranie, którego wierzyciela zapłacić w pierwszej kolejności, może być właśnie sygnałem pogłębiających się problemów finansowych.

Jeżeli zarządzanie firmą coraz częściej sprowadza się do decydowania, które zobowiązanie można jeszcze odłożyć, warto przyjrzeć się sytuacji szerzej.

Nie warto czekać na moment krytyczny. Restrukturyzacja nie musi, wręcz nie powinna rozpoczynać się wtedy, gdy konto jest już zajęte, bank wypowiedział finansowanie, a wierzyciele rozpoczęli postępowania sądowe.

Często największą wartość ma właśnie wcześniejsza konsultacja, na etapie, na którym przedsiębiorca nadal posiada realne możliwości działania i może świadomie zdecydować, jaki scenariusz będzie dla firmy najkorzystniejszy.

Jeżeli kilka z opisanych wyżej sytuacji brzmi znajomo, może to być odpowiedni moment, aby sprawdzić kondycję przedsiębiorstwa i ocenić dostępne możliwości restrukturyzacyjne.

Zespół Mikulewicz Ostaszewski.